Nos services

CABINET PÉRET PATRIMOINE

Nous comparons, vous choisissez.

Crédit et immobilier

L'immobilier est le seul investissement à pouvoir bénéficier de l'effet levier du crédit.

Nous vous aidons à trouver l'investissement ou l'achat immobilier adapté à vos espérances de rendement et à faire le choix du régime fiscal qui vous avantage le plus.

Qu'il s'agisse d'achat immobilier en direct ou de SCPI, nous pouvons vous aider à négocier des taux d'intérêt avantageux et à choisir les conditions de remboursement (périodiques ou in-fine) les plus adaptées pour votre crédit.

Placer mon épargne

Le placement d'épargne est une composante clé de la gestion de patrimoine.

Dans tous nos contrats, nous pouvons vous proposer des options peu connues du grand public. L'objectif est de vous avantager sur le plan fiscal, et donc, d'impacter positivement le rendement de vos actifs de façon certaine.

Il existe une multitude de supports de placement et de contrats différents au sein de la même catégorie (PER ou assurance vie par exemple). Leurs caractéristiques évoluent au fil des marchés et des tendances d'investissement, nous vous aidons à faire les bons choix, au moment de votre souscription et au cours de la vie de votre contrat.

Lorsque vous posséder un PER et que vous souhaitez changer de conseiller, de contrat ou de support d'investissement, il vous est possible de transférer ce contrat chez un autre assureur et un autre conseiller. Cette affirmation est également valable pour les contrats collectifs d'entreprises.

Prévoyance du chef d'entreprise

Pour vous faire gagner du temps et de l'argent, nous comparons pour vous les différentes offres de prévoyance destinées aux chefs d'entreprises présentes sur le marché. Ainsi vous économisez, anticipez correctement les accidents de la vie, vous protégez vos proches ainsi que vous même et bénéficiez d'une offre sur-mesure, quel que soit votre secteur d'activité et le statut juridique sous lequel vous exercez votre profession.

Assurance emprunteur

Dans le cadre de la loi Lemoine, votre conseiller vous aide à trouver une offre d'assurance emprunteur vous permettant de faire des économies tout en conservant la même qualité de couverture ou en l'améliorant.

Lorsque vous avez un projet de crédit autre qu'immobilier, comme un prêt professionnel, nous vous proposons de comparer des offres d'assurance emprunteur avec celle de votre banque.

Diminuer mon imposition

Diminuer votre imposition ne peut se faire sans l'aide d'un professionnel de la gestion de patrimoine.

Votre conseiller en gestion de patrimoine a une vision globale et impartiale des produits défiscalisants et sera capable de vous expliquer en quoi, parmi un grand nombre de possibilités, celle qui vous sera proposée est la meilleure.

Les produits structurés

Particulièrement tendance cette année, les produits structurés sont des produits complexes qui, après les explications et conseils de votre conseiller en gestion de patrimoine, pourraient se révéler être de précieux atouts. Nous attachons une grande importance à proposer des produits structurés de plusieurs société de gestion, afin de vous faire bénéficier des meilleures opportunités présentes sur le marché du produit structuré.

Sous réserve de certaines conditions, nous pouvons fabriquer, en collaboration avec plusieurs de nos partenaires, un produit structuré sur-mesure.