Les outils patrimoniaux

La loi Lemoine, adoptée en 2022 en France, vise à réformer le marché de l'assurance emprunteur, afin de renforcer les droits des consommateurs. Voici les principaux points clés de cette loi.

L’assurance vie peut être un excellent moyen de placer son épargne en vue de la faire fructifier. Notre cabinet de gestion de patrimoine vous explique les notions élémentaires liées à l’assurance-vie vous permettant ainsi de décrypter le fonctionnement, le contenu, la fiscalité, les avantages et les inconvénients du placement préféré des Français. 

Vous pouvez aider financièrement vos enfants fiscalement détachés de votre foyer fiscal pour qu’ils subviennent à leurs besoins essentiels (avoir un toit, manger, se chauffer, se vêtir, recevoir un enseignement, se divertir…). Lorsque vos enfants majeurs ne peuvent pas s’assumer seuls financièrement et que vous les aidez, vous bénéficiez par la même occasion d’une déduction fiscale.

Dans un monde où la retraite semble parfois lointaine, la prévoyance financière devient essentielle. C'est là que le Plan d'Épargne Retraite (PER) entre en jeu, offrant une opportunité unique de construire un avenir financier solide. Mais en quoi consiste exactement un PER, comment fonctionne-t-il et quels sont ses avantages et inconvénients ? Laissez-nous vous guider à travers les méandres de cette stratégie d'épargne retraite.

Si vous recherchez un moyen efficace d'investir dans l'immobilier sans les tracas liés à la gestion des biens, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) pourraient être la solution idéale. 

Si vous percevez déjà des revenus fonciers et que vous souhaitez réduire votre imposition tout en continuant à valoriser votre patrimoine, vous pourriez être intéressé(e) par le déficit foncier. 

Si vous investissez dans la nue-propriété, vous ne payez que la valeur de celle-ci et à l’issu du terme de l’usufruit, vous devenez plein-propriétaire. Vous achetez ainsi un bien avec une décote de 30% à 50%. Voici un guide pour tout savoir sur le démembrement !

Le principe est d’investir dans des immeubles neufs situés dans des communes avec un rendement locatif intéressant, avec une forte demande et où l’immobilier tend à prendre de la valeur pour effectuer une plus-value immobilière ultérieurement.

L’achat d’un bien en loi Monuments Historiques permet de déduire du revenu global l’ensemble des travaux de réhabilitation et de rénovation éligibles. Ainsi, le dispositif Monuments Historiques ouvre droit à une défiscalisation illimitée de l’impôt sur le revenu du contribuable, à hauteur de ses dépenses en travaux (éligibles). 

Transmettre son entreprise agricole est un vrai défi et l’objectif est de ne pas se prendre un coup de massue fiscal tout en bénéficiant des aides mises à disposition par l’État. Il est possible de transmettre son exploitation agricole à titre gratuit (donation ou succession) ou à titre onéreux (cession). Il est également possible de la louer grâce à un bail rural. Ces différents choix ne sont pas à prendre à la légère puisque leurs conséquences ne sont pas neutres pour l’exploitant agricole.

La réhabilitation des bâtiments dégradés situés dans des zones éligibles, comme les secteurs sauvegardés et les zones de protection du patrimoine architectural, urbain et paysager (ZPPAUP), offre un avantage fiscal aux propriétaires en échange d'une obligation de location pendant 9 ans.

La transmission de son entreprise familiale n’est pas chose facile lorsque l’on parle de faire reprendre les rênes de l’entreprise par un ou plusieurs héritiers, par un ou plusieurs salariés ou même par un tiers. De plus, lorsqu’elle n’est pas anticipée, la transmission de l’entreprise familiale génère tellement de coûts que la pérennité de l’entreprise est facilement remise en cause, or elle représente souvent le travail d’une ou plusieurs vies lorsque l’entreprise familiale est transmise de génération en génération. Toutes les entreprises sont à un moment donné concernées par la transmission d’entreprise, quelle qu’en soit la raison : un changement de vie, un départ en retraite, un décès…

L'investissement immobilier locatif est depuis longtemps considéré comme l'un des moyens les plus sûrs et rentables pour construire un patrimoine et générer des revenus complémentaires. En France, le dispositif Pinel a été introduit en 2014 pour encourager les investissements dans le secteur de l'immobilier neuf, tout en favorisant l'accès au logement pour les locataires. Depuis lors, le dispositif a évolué pour offrir de nouvelles opportunités, notamment avec l'investissement Pinel +. Dans cet article, nous explorerons les caractéristiques et les avantages de l'investissement Pinel +.